تدير ثِقَرَا عملية الامتثال في مكان واحد: التأهيل والفحص والمراقبة والقضايا وتقارير goAML، بالعربية والإنجليزية. كل تقرير معاملة مشبوهة يعود إلى التنبيه الذي أطلقه، وكل ملف XML يُفحص مقابل مخطط وحدة المعلومات المالية نفسه قبل الإرسال.
التقارير التنظيمية
تضم المنصة مخطط goAML XML لوحدة المعلومات المالية وتتحقق من مطابقة كل تقرير له قبل الإرسال، فيظهر الرفض على شاشتك بدل أن يظهر عند الوحدة. لا توجد صياغة حرة؛ كل تقرير يُنشأ من واقعته القانونية والأدلة مرفقة به.
<report> <report_code>STR</report_code> <submission_date>2026-07-11</submission_date> <transaction> <amount_local>96400</amount_local> </transaction> </report>
مُسلسِل مقفول على المخطط يولّد ملف XML، ويعاد فحص ناتجه مقابل مخطط الوحدة عند كل تغيير في المنصة.
أغلق قضية بتقرير معاملة مشبوهة، أو أكّد تجميدًا، أو سجّل صفقة مؤهلة، فيظهر التقرير المطلوب في قائمتك ومعه الواقعة والأدلة.
تقارير الاشتباه والتجميد والحدود والدول عالية المخاطر ومطابقة الأسماء تمر كلها عبر القائمة نفسها وخطوات الإرسال نفسها.
الكشف والمخاطر
ستة سيناريوهات مراقبة تفحص كل معاملة لحظة تسجيلها، دون معالجة ليلية تنتظرها. الحدود والنوافذ الزمنية بيدك، ونموذج المخاطر ذو الاثني عشر عاملًا يُظهر حسابه: كل درجة تتحلل إلى الأوزان التي حددتها.
يطبّق تقييم المخاطر قاعدتين صارمتين لا يمكن تجاوزهما: المطابقة المؤكدة على قوائم العقوبات أو التجميد النشط يفرض تصنيفًا عاليًا، وأي تعرض لشخصية سياسية يرفع الحد الأدنى إلى متوسط، كما تقتضي المادة 16 من قرار مجلس الوزراء رقم 134 لسنة 2025.
الفحص والعقوبات
يُفحص العملاء والمستفيدون الفعليون والأطراف المقابلة مقابل بيانات عقوبات حية. وإذا تعذّر الوصول إلى المزوّد فلن تدّعي المنصة عدم وجود نتائج. وتعيد المطابقة المستمرة فحص سجلك كاملًا مقابل القوائم الحالية، فلا ينتظر الإدراج الجديد دورة مراجعتك القادمة.
إذا تعطل مزوّد الفحص تحصل على خطأ صريح، ولن تسجل المنصة «لا نتائج» بصمت أبدًا.
يعمل فحص الأخبار تلقائيًا عند تأكيد تعرض لشخصية سياسية، وتُقيَّم كل مادة وفق مفردات مخاطر ثابتة لتظهر الأهم أولًا.
المحللون يعالجون النتائج ومسؤول الإبلاغ يحسمها. لا أحد يغلق تنبيهه بنفسه، والسجل يُظهر من فعل ماذا.
الحوكمة والأدلة
حين يسأل المفتش من قرر هذا ومتى وبناءً على أي دليل، يكون الجواب مدوّنًا سلفًا، مسلسل التجزئة، ويستحيل تعديله بصمت.
كل إجراء متصل بالامتثال يُلحق بسجل مسلسل التجزئة، وأي تعديل لاحق يكسر السلسلة بشكل مرئي.
الأحكام الجوهرية مثل التأهيل واعتمادات العناية المعززة وإغلاق القضايا والإنهاء تحمل حالة اعرف عميلك والمستفيدين والمستندات كما كانت لحظة القرار.
معتمِد العناية المعززة أو الإنهاء يجب أن يكون شخصًا مختلفًا عن مُقرّ الإدارة العليا، والمنصة تفرض ذلك بدل تركه لقائمة مراجعة.
بيانات تقارير الاشتباه في مخطط مقيّد لا تطاله الاستعلامات العادية، والإشعارات تصل إلى مستوى مسؤول الإبلاغ فقط.
اللغة
كل شاشة وكل درس تعليمي وكل إشعار يصدر باللغتين مع تخطيط كامل من اليمين إلى اليسار. المحللون الناطقون بالعربية يحصلون على المنتج نفسه كغيرهم.
Drafted from case #C-2041 · pending MLRO review · valid against goAML schema 5.0.2
تمت صياغته من القضية C-2041 · بانتظار مراجعة مسؤول الإبلاغ · مطابق لمخطط goAML 5.0.2
لمن هذه المنصة
إن كنت ترفع تقاريرك إلى وحدة المعلومات المالية عبر goAML وتخضع لجهة رقابية، فقد بُنيت هذه المنصة لمكتبك.
تجار المعادن والأحجار الثمينة
الصفقات النقدية المؤهلة تُظهر مسودة تقرير جاهزة من سجل المعاملة مباشرة، والمبلغ والطرف المقابل ونتيجة الفحص في مكانها.
وسطاء ومطورو العقارات
المعاملات الواجب الإبلاغ عنها تحمل أدلتها معها، وفحص المشتري والمستفيد الفعلي يجري قبل دخول الصفقة سجلك.
خدمات الشركات والصرافة والتقنية المالية
أدوار للوظيفة كاملة، من المحلل إلى نائب مسؤول الإبلاغ إلى المدقق، مع تفويض يغطي الإجازات وسجل تدقيق مرئي للمالك.
أسئلة
نعم. تضم المنصة مخطط XSD المنشور من وحدة المعلومات المالية الإماراتية (حزمة V2.00، مخطط goAML 5.0.2) وتتحقق من مطابقة التقارير له، داخل المنتج قبل الإرسال وفي خط البناء عند كل تغيير. المدعوم كل الرموز الاثني عشر التي يرفعها كيان مبلِّغ إماراتي: STR وSAR وFFR وDPMSR وREAR والدول عالية المخاطر ومطابقة الأسماء والمعلومات الإضافية.
بياناتك مقيمة في الإمارات، معزولة لكل مؤسسة بأمان مستوى الصف في Postgres. وتوضع بيانات تقارير الاشتباه إضافةً في مخطط مقيّد لا تطاله الاستعلامات العادية، دعمًا لالتزاماتك بعدم الإفصاح.
كل سيناريو قابل للضبط: الحدود والنوافذ الزمنية ونطاق التجزئة وأوزان نموذج المخاطر وحدود التصنيف. حدّان قانونيان غير قابلين للتعديل عمدًا: المطابقة المؤكدة على قوائم العقوبات تفرض تصنيفًا عاليًا، والتعرض لشخصية سياسية يرفع الحد الأدنى إلى متوسط.
تعيد المطابقة المستمرة فحص سجل عملائك مقابل القوائم الحالية. المطابقة على قائمة إلزامية (قائمة الأمم المتحدة الموحدة أو القائمة المحلية الإماراتية) تطلق تجميدًا تلقائيًا وتفتح قضية تحقيق وتعدّ مسودة تقرير تجميد الأموال للمكتب التنفيذي (EOCN) في اليوم نفسه.
لا. مسؤول إبلاغ ومحلل واحد تركيبة مكتملة: قائمة الالتقاط تخبرك بما يجب رفعه، وشريط الانتباه في لوحة التحكم يرتب الأولويات، والدروس التعليمية ثنائية اللغة تغطي كل مسار عمل. وتفويض النائب يغطي الإجازات دون تسليم الوظيفة كاملة.
الفحص يفشل مغلقًا. تحصل على خطأ صريح ويتوقف الإجراء؛ لن تسجل المنصة «لا نتائج» بصمت لمجرد تعذر الوصول إلى المزوّد.
ابدأ الآن
حدّثنا عن نشاطك وسنستعرض معك مسار التقارير على حالتك الفعلية، بالعربية أو الإنجليزية.